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    信託公司年內罰金逾千萬 涉房業務違規佔比近半

    2019-06-12 02:09:26

    金融投資報 吉雪嬌

    因涉高管履職、股票投資信託及信託產品「雙錄」等違法違規事實,浙金信託收到浙江銀保監局罰單,被處以罰款80萬元。此前,黑龍江銀保監局開出5張罰單,劍指信託業頭部公司中融信託「五宗罪」,合計罰款達210萬元。據不完全統計,截至6月11日,今年以來,銀保監局對信託機構罰單已達14張,涉及8家信託公司,合計罰沒金額已達1214.36萬元,遠超去年同期。8家違規信託公司中,3家均出現房地產業務違規。市場人士認為,未來涉房業務或將受限。

    8家信託公司收罰單

    6月初,浙江銀保監局發佈行政處罰信息公開表,劍指浙金信託三宗違法違規事實。具體來看,浙金信託存在的違法違規行為包括高級管理人員在獲得任職資格核准前履職;結構化股票投資信託產品超監管規定的槓桿比例;個別信託產品銷售過程未錄音錄像。浙江銀保監局對浙金信託處以罰款人民幣80萬元。

    由於對浙金信託作出處罰決定日期為5月30日,其也成為5月第四家受到罰單的信託機構。在此前的5月23日,中融信託因開展房地產信託業務不審慎、信託項目盡職調查不到位、信託項目資金來源不合規、信保合作項目盡職調查不到位、投資者適當性審查不到位等五項違法違規事由,被黑龍江銀保監局一次性開出5張罰單,合計罰款210萬元。

    而在5月6日,因「2015年7月,違規承諾某信託財產不受損失」,中泰信託被上海銀保監局給予警告處罰,並沒收違法所得264.36萬元;同日,華寶信託因涉及「2018年3月,違規發放某信託貸款被用於證券交易;2017年8月,開展某融資類銀信理財合作業務時,對個人理財資金投資于非上市公司股權未盡合規審查義務;2016年11月、2018年2月,部分投資類銀信理財資金投資于非上市公司股權」等多項業務違規,被上海銀保監局責令改正,並罰款共計210萬元。

    總體來看,截至6月11日,今年以來,銀保監系統已向8家信託公司開出14張罰單,合計罰沒金額達1214.36萬元,已接近去年全年信託公司罰沒金額1460萬元。

    除上述4家信託機構外,粵財信託、北方信託、百瑞信託、華信信託亦受到處罰。其中,粵財信託因「五宗罪」被廣東銀保監局合計處罰225萬元,罰款金額居首。

    房地產信託監管趨嚴

    值得關注的是,從今年信託機構的罰單來看,房地產業務成為違法違規的重點領域之一。8家違規信託公司中,3家均出現房地產業務違規。

    除中融信託因「開展房地產信託業務不審慎」被監管「點名」外,粵財信託被處罰原因亦包括「違規開展房地產業務」;此外,北方信託也出現「違規發放房地產自營貸款」及「信託資金違規發放房地產貸款」的違法違規行為。

    房地產信託頻頻遭罰的背後,是相關業務近年來的爆髮式增長。據 中 國 信 托 業 協 會 數 據 ,2016-2018年末,信託資金投向房地產行業的規模分別為1.43萬億元、2.28萬億元、2.69萬億元。截至2019年一季度末,投向房地產的信託資金餘額已增至2.81萬億元,佔比14.75%。

    用益信託數據亦顯示,自今年1月起,房地產已連續4個月成為信託資金流向最多的領域。1月-4月,房地產信託募集資金規模分別為660億元、375億元、787億元、566億元。

    但與此同時,隨着信託業兌付大年的到來,在較高的風險防控壓力下,房地產領域的風險暴露被認為有可能加快。事實上,在今年以來出現的違約或延期兌付的信託產品中,不乏房地產信託的身影。

    在此情況下,房地產信託亦被監管重點關注。今年5月17日,銀保監會發佈《關於開展「鞏固治亂象成果促進合規建設」工作的通知》(簡稱「23號文」),對信託公司開展房地產業務進一步嚴格規範。強調不得向「四證」不全、開發商或其控股股東資質不達標、資本金未足額到位的房地產開發項目直接提供融資,或通過股權投資%2B股東借款、股權投資+債權認購劣后、應收賬款、特定資產收益權等方式變相提供融資等。

    在分析人士看來,23號文的出台,將會對信託公司開展房地產信託業務產生一定影響,進一步提高信託公司對選擇房企的門檻。就在5月,房地產信託規模出現回落。當月房地產類集合信託成立規模為470.95億元,環比下降17.73%。

    
    
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    責任編輯:Robot RF13015

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